Cómo Standard Bank usa Celonis para lograr un STP superior al 90% en pagos transfronterizos

Standard Bank es el mayor banco del continente africano, procesando entre 9 y 11 billones de rand en pagos transfronterizos mensuales en más de 20 países. A pesar de su escala, operaba en un entorno heredado predominantemente analógico—digitalizado sin transformarse fundamentalmente. A medida que las expectativas de los clientes evolucionaban y los competidores nativos digitales intensificaban la presión, el liderazgo reconoció que las mejoras incrementales no serían suficientes. “África tiene la población más joven y la más numerosa del mundo”, dice Richard de Roos, Director de Operaciones CIB. “La oportunidad es inmensa y queremos ser parte de impulsar su crecimiento.”

El problema más agudo eran los pagos transfronterizos. Standard Bank sabía que los tiempos de procesamiento eran excesivos—a veces alcanzaban las 55 horas—pero carecen de visibilidad integral del proceso para comprender las causas. “No teníamos una vista de extremo a extremo de nuestros procesos y no podíamos entender qué procesos conectados estaban impactando un producto o cliente”, recuerda Mosotho Moloi, Director de Ingeniería de Procesos.

Junto al socio consultor ProcessLab, Standard Bank implementó Celonis como plataforma central de Process Intelligence. El equipo construyó un gemelo digital del flujo de pagos transfronterizos en Celonis, revelando de inmediato los puntos de fricción. “Encontramos puntos de fricción por todas partes”, dice William Kent. “Pero también vimos cómo corregir una o dos cosas mejoraría dramáticamente el rendimiento.” Celonis se amplió como base de un “Modelo de Procesamiento Inteligente” (IPM) para toda la empresa.

Los resultados fueron transformadores. Los tiempos de procesamiento cayeron de hasta 55 horas a pocas horas, y la tasa de procesamiento directo superó el 90%. Se instalaron pantallas en la sede de Johannesburgo para que todos los empleados puedan monitorear el rendimiento en tiempo casi real, generando un entorno más colaborativo.

Standard Bank está ampliando ahora Celonis a la división de Finanzas orientada al cliente, con otras áreas a seguir. De Roos define la transformación en términos estratégicos: “Celonis es parte de cómo gestionamos el negocio. Nos permite dar un salto hacia el futuro y competir con las mejores fintechs del mundo.”