Cómo KeyBank usa Automation Anywhere para proteger investigaciones de AML

KeyBank es una de las empresas de servicios financieros bancarios más grandes de Estados Unidos, con aproximadamente 189 mil millones de dólares en activos. Como institución financiera de gran envergadura, opera bajo estrictos requisitos regulatorios, siendo el cumplimiento contra el lavado de dinero uno de sus compromisos más críticos.

Antes de la automatización, el equipo de AML de KeyBank procesaba las remisiones de actividades sospechosas de forma manual. Los investigadores recibían reportes por correo y SharePoint, y debían analizar documentos individualmente para extraer datos, validar información y evaluar el riesgo, generando inconsistencias y consumiendo tiempo valioso.

KeyBank trabajó con Automation Anywhere para construir un flujo de trabajo de investigación de AML con IA de extremo a extremo. Las remisiones se analizan automáticamente para extraer y validar datos críticos, el sistema realiza análisis de riesgo y dirige los casos de alto riesgo de forma inmediata al equipo de investigación, mientras los de menor riesgo siguen flujos automatizados.

La automatización eliminó 105,000 puntos de contacto manuales del proceso de AML, garantizando revisiones consistentes y oportunas de todos los reportes. KeyBank había automatizado más de 400 procesos en la organización, incluyendo funciones de incorporación para un programa de protección de pagos y procesos de mitigación de pérdidas por COVID-19.

El enfoque estratégico de KeyBank para 2025 se centra en la reinvención, con planes para extender la automatización hacia la IA agéntica y ampliar iniciativas de IA generativa en toda la empresa. La automatización de AML se ha convertido en modelo para la transformación operativa del banco.